NEO (SCPI0238)

Arobas Finance vous conseille d'investir dans le NEO - Novaxia Asset Management

Commercialisé

NEO

Novaxia Asset Management

Nature du produit
SCPI de rendement SCPI Diversifiée
Visa Amf
du 14/06/2019
Valeur nominale
150.00 €
Frais de gestion
15,00 %
Frais de souscription
0,00 %
Capital
Variable
Date de création
04/06/2019
Versement
trimestriel
Versements programmés
Oui
Montant minimal
150 €
Délai de jouissance
1er jour du 4ème mois
Profil de risque et de rendement
  • 0
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pourquoi investir dans Novaxia Neo ?

  • Avec 0 % de commission de souscription, mais des frais de gestion plus élevés. 
  • Placer votre épargne dans NEO vous permet d’investir indirectement dans l’immobilier : un placement accessible à tous, qui offre des revenus potentiels réguliers, en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’une durée de placement recommandée de 10 ans.
  • Actifs immobiliers situés dans les pays de l’OCDE (Europe et Amérique du Nord)
  • Le montant du capital investi, le rendement et la performance ne sont pas garantis. NEO est gérée par Novaxia Investissement qui, en échange d’une commission, vous libère de toutes les contraintes de gestion.
  • NEO devient la première SCPI du renouvellement urbain à obtenir le label ISR 

Stratégie d'investissement :

  • Une stratégie d’investissement globale
    • DES BIENS IMMOBILIERS ENFRANCE ET À L’INTERNATIONAL
    • UNE MAJORITÉ DE BUREAUX, HÔTELS ET RÉSIDENCES GÉRÉES
    • UNE SÉLECTION DE VILLES ET TERRITOIRES SELON UNE APPROCHE SYSTÉMATIQUE
    • DES PROJETS DE TRANSFORMATION SELON LES OPPORTUNITÉS
  • Une stratégie d’investissement portée sur la transformation urbaine...
    • Les enjeux de la ville de demain sont au coeur de la stratégie de NEO :
      • Une digitalisation croissante de nos économies qui entraînent une mutation profonde des modèles de croissance ;
      • Des défis environnementaux et sociétaux majeurs, liés à l’accélération des besoins en ressources naturelles et au vieillissement des populations ;
      • Une métropolisation soutenue par une augmentation de la population en ville au sein des économies matures ;
      • La mutation des villes liée à la création de nouvelles infrastructures ;
      • Les changements d’usage de l’immobilier générés par ces nouveaux modèles de croissance.
  • ... et tournée vers l’international.
    • NEO cible des actifs immobiliers dans les pays de l’OCDE (Europe et Amérique du Nord), situés principalement dans des villes et territoires de plus de 200 000 habitants.
    • La phase de sélection des villes et territoires repose, au minimum, sur 18 indicateurs d’aide à la décision, permettant d’identifier des pôles de compétitivité économique établis ou en devenir, engagés dans des projets de modernisation, d’extension ou de construction d’infrastructures de transports urbains écologiques, durables et efficaces.

Caaractéristiques :

  • 0 % COMMISSION DE RETRAIT SOUS RÉSERVE DE DÉTENIR LES PARTS PENDANT 5 ANS
    • La commission est de 6 % TTC (soit 5 % HT) du montant du retrait pour les parts détenues depuis moins de 5 ans, sauf exceptions listées dans la Note d’Information.
  • CONSTITUEZ UNE ÉPARGNE À VOTRE RYTHME
    • Le Plan d’Épargne Immobilier vous permet d’investir progressivement dans NEO. Les versements sont modulables : vous pouvez souscrire le nombre de parts que vous souhaitez, à la fréquence que vous voulez. Avec le Plan d’Épargne Immobilier, vous investissez dans NEO petit à petit sans y penser.
  • ACCESSIBLE EN NUE-PROPRIÉTÉ
    • Vous n’avez pas besoin de revenus complémentaires mais vous souhaitez vous constituer un patrimoine ? Vous pouvez acheter des parts de NEO en nue-propriété. L’investissement dans des parts de la SCPI NEO comporte toutefois un risque de perte en capital.
  • la SCPI a été autorisée par l’assemblée générale à recourir à l’emprunt en vue de financer ses investissements dans la limite de quarante (40) % de la valeur des actifs, la cible moyenne d’endettement étant de trente (30) % de la valeur des actifs.

Les SCPI sont fiscalement transparentes

Chaque associé est personnellement passible pour la part des bénéfices sociaux correspondant à ses droits dans la société, soit de l'impôt sur le revenu, soit de l'impôt sur les sociétés, s'il s'agit de personnes morales relevant de cet impôt.

Fiscalités des revenus

Régime du micro foncier : L'article 5 de la loi de finances pour 2004 étend le champ d'application du régime micro-foncier aux contribuables qui détiennent des parts de sociétés non soumises à l'impôt sur les sociétés et non dotées de la transparence fiscale qui donnent en location des immeubles nus si les conditions suivantes sont satisfaites :

  • les immeubles détenus par les sociétés de personnes et ceux dont le contribuable est propriétaire ne bénéficient pas d'un régime particulier : Il ne peut s'agir, par exemple, de parts de SCPI Méhaignerie souscrites sur le marché primaire
  • le montant des revenus bruts fonciers perçus par le contribuable n'excède pas 15 000€ au titre de l'année d'imposition
  • le contribuable est également propriétaire d'immeubles donnés en location nue

Revenus fonciers : Chaque année, la société de gestion communique aux associés les montants à déclarer ainsi que les explications nécessaires pour remplir leur déclaration de revenus. Les revenus fonciers sont imposables après certaines déductions (travaux d'entretiens, frais réels de la gérance, intérêts d'emprunt...).

Déficit foncier : Les déficits fonciers résultant des dépenses déductibles, peuvent être déduits du revenu global dans la limite d'un plafond de 10 700€ par an.

Les intérêts d'emprunts contractés pour l'acquisition de parts de SCPI, sont déductibles des revenus fonciers. Ils ne peuvent cependant pas créer de déficit sur le revenu global.

Si le montant des revenus fonciers est insuffisant pour imputer le déficit, les frais seront déductibles des revenus fonciers pendant 10 ans.

Important : Pourquoi dépuis le prélèvement à la source, investir en début d'année est intéréssant ? Lire l'article...

Remarque : Le déficit foncier de source allemande est imputable sur les revenus français du contribuable. CAA Lyon, 2e ch. - formation à 3, 8 janv. 2019, n° 17LY0215

2 Exemples d'investissement dans une SCPI déficit foncier avec TMI 45%, Revenus fonciers existants de 20K€ et de 15K€, avec une quote part cible de travaux de 54%.

  Souscription SCPI SCPI DF pour 200 000€
soit à 54% de quote part cible de travaux = 108 000€
Souscription DF
pour 50K€

soit à 54% = 27K€ 
  N N+1 N+2 N+3 N+4 Total N N+1
Revenues fonciers
existants
20 K€ 20 K€ 20 K€ 20 K€ 20 K€ 86.6 K€ 15 K€ 15 K€
Travaux déductibles
(50% en N et N+1)
-54 K€ -54 K€ 0€ 0€ 0€ 108 K€ 13.5 K€ 13.5 K€
Imputation déficit antérieur     -20 K€ -20 K€ -6.6 K€      
Déficit Foncier Total -34 K€ -34 K€         +1.5 K€ +1.5 K€
Imputable sur Revenu global -10.7 K€ -10.7 K€ 0€  0€ 13.4 K€ 21.4 K€    
Déficit foncier imputable sur
10 ans
-23.3 K€ -23.3 K€            
Déficit foncier reportable
cumulée
-23.3 K€ -46.6 K€ 26.6 K€ 6.6 K€ 0€      
                 
Economie fiscal IR
(TMI 45% sur RevF + DF)
13 815€ 13 815€ 9 K€ 9 k€ 2 970€ 48 600€ 6 075€  6 075€ 
Economie fiscal PS (15.5%)
CSG - CRDS - RSA
3 100€ 3 100€ 3 100€ 3 100€ 1 023€ 13 423€ 2 092.5€  2 092.5€ 
Economie fiscale total 12 100€ 12 100€ 12 100€ 12 100€ 3 993€ 62 023€ 8 167.5€  8 167.5€ 

Soit une économie fiscale cible totale allant jusqu'à 31% du montant de la souscription et 32.60% pour le 2ème cas

Revenus financiers : Les revenus financiers provenant de placement de trésorerie de la société de gestion sont imposés au niveau de chaque associé.

Fiscalités des plus-values et Prélèvements sociaux forfaitaires

Les droits d'enregistrement CGI article 726, sont de 5% à la charge de l'acquéreur.

Le paiement de l’impôt éventuellement dû lors de la cession d’un immeuble détenu par une SCPI est assuré dès la signature des actes, et ce pour le compte de chacun des associés soumis à l’impôt sur le revenu à proportion de son nombre de parts. Aussi, convient-il de communiquer à la société de gestion toute modification du régime fiscal auquel est assujetti le titulaire de parts (particulier résident, non résident, personne morale IS, BIC etc.) Les plus-values réalisées sont soumises à l’impôt sur le revenu au taux de 19 % auquel s’ajoutent les prélèvements sociaux. Pour les immeubles cédés par la SCPI et pour les parts cédées par les associés, les taux d’abattement sur les plus-values, ci-dessous, sont applicables depuis le 1er septembre 2013.

Lors de la revente des parts de SCPI, la plus-value est égale à la différence entre la somme provenant du produit de la vente, et le prix d'acquisition des parts. Des abattements pour durée de détention sont à prendre en compte dans le calcul de l'impôt :

Abattement pour une détention Impôt sur le revenu Prélèvements sociaux
Jusqu'à 5 ans 0% 0%
de 6 à 21 ans 6% par an, soit 96% 1.65% par an soit 26.40%
la 22 ème année 4% par an, soit 4% 1.60% par an soit 1.60%
de 23 à 30 ans exonéré 9% par an soit 72%
Au delà exonéré exonéré

Par le jeu des abattements, toute plus-value sera exonérée totalement au bout de 30 ans.

SCPI et IFI 

Les SCPI et OPCI (ainsi que tous les fonds dont l'actif affecté à des biens et droits immobiliers excède 20% du portefeuille) sont incluses dans la base imposable de l'IFI, y compris quand elles sont dans un contrat d'assurance vie ou de capitalisation. Les société de gestion et Compagnies d'assurance devront informer de la composante immobilière de leurs placements.
Cas des SIIC (français) : Ces foncières cotées en bourse ne sont pas soumises à l'IFI si le contribuable ne détient pas plus de 5%.

Site de référence : http://www.impots.gouv.fr/

Arobas Finance vous accompagne dans le choix de vos SCPI et immobilier, que vous ayez déjà ce type de produit dans votre portefeuille ou non. Nous vous conseillons dans la diversification de vos investissements en fonction des produits en cours de commercialisation. De même, nous vous aidons dans le choix du type de souscription qui vous convient le mieux en fonction de vos objectifs : Acheter des SCPI et OPCI au comptant ou à crédit, au marché secondaireen démembrement ou via un En assurance vie.

Les parts de SCPI sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Risque de perte en capital : la SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.

  • Les risques généraux : la gestion discrétionnaire mise en place dans le cadre des SCPI repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés immobiliers. Aussi, il existe un risque que les SCPI ne soient pas investies en permanence sur les marchés ou immeubles les plus performants.
  • Le risque immobilier : les investissements réalisés par les SCPI seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers étant précisés que, par exemple, le marché des actifs de bureaux est marqué par des cycles conjoncturels liés à l’économie générale et à l’évolution des taux longs. A cet égard, les SCPI ne présentent aucune garantie de capital ou de performances. Votre investissement est donc exposé à un risque de perte en capital, notamment en cas de cession de parts. Ces risques peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. Pour les SCPI investissant en Europe, le rendement pourrait être impacté  par la fiscalité appliquée dans les pays dans lesquels elles détiendront des parts et/ou l’existence ou non de conventions fiscales que la France aurait pu conclure, et par d’éventuels coûts de change en cas d’investissement hors de la zone euro.
  • Le risque lié à la liquidité : la SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers, et la revente des parts n’est pas garantie par la SCPI. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.
  • Le risque lié au crédit : le financement bancaire souscrit par certaines SCPI s’accompagnera d’engagements contractuels dont le non respect rendrait la dette exigible. En outre, il peut augmenter le risque de perte en cas de dévalorisation des actifs et peser sur la distribution de la SCPI. Dès lors, le montant du capital qui sera perçu lors de la cession de parts ou, le cas échéant, lors de la liquidation de la SCPI, sera subordonné au remboursement du montant en cours ou intégral préalable de l’emprunt contracté par la SCPI.

Indicateur de risque (MiFiD 2) : de 2 à 4 sur une échelle de 7 (risque maximum)

Client Cible (MiFID2) : à minimum les clients non professionnel ayant une connaissance suffisante des marchés immobiliers et souhaitant réaliser un investissement à caractère patrimonial et perception de revenus immédiats ou à terme, dans le cadre d'une détention à long terme d'une durée minimale de 9 ans et 16 ans pour les SCPI Fiscales

Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel. Attention : les SCPI et OPCI ne bénéficient d'aucune garantie de capital ni protection, il se peut que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.

Produits similaires

Urban Cœur Commerce
Urban Cœur Commerce
SCPI de Commerces Régionale
SCPI de rendement

Urban Premium | 2019

Le centre ville l'expériene d'URAN Premium : La société de gestion URBAN PREMIUM a fait le choix de concentrer...

En savoir +
ACTIVIMMO
ACTIVIMMO
SCPI de Commerces Régionale
SCPI de rendement

Alderan | 2019

La SCPI ACTIVIMMO vous permet, en contrepartie d’un risque de perte en capital et de liquidité, d’accéder aux...

En savoir +
Novapierre Allemagne 2
Novapierre Allemagne 2
SCPI de Commerces sur l'Europe
SCPI de rendement

Paref Gestion | 2019

Stratégie Novapierre Allemagne 2 est une SCPI classique à capital variable qui a vocation d'investir dans le secteur des...

En savoir +