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  • Type de contrat : contrat de capitalisation à primes différées
  • Support d'investissement : 113 supports en unités de compte
  • Frais d'entrée : frais réduits, nous consulter
  • Frais d'arbitrage : 1 % du montant arbitré pour une demande par courrier et 15 euros pour une transaction en ligne.
  • Frais de gestion :
    • unités de compte : 0,25 % prélevés trimestriellement par diminution du nombre d’unités de compte soit 1 % maximum
      par an.
    • support en euros : 1 point par an maximum de la valeur atteinte du contrat libellée en euros sur l’Actif Général de Generali Vie.
  • Versement initial : 20.000€ minimum
  • Versements programmés : minimum 150€/mois, 300€/trimestre, 500€/semestre, 1.000€/an
  • Minimum par support en unités de compte : 250€
  • Suivi en ligne : oui (consultation, modification, transaction)
  • Options :
    • pendant toute la durée de vie : transferts programmés, sécurisation des plus-values, limitation des moins-values
    • après 8 ans : transferts programmés, sécurisation des plus-values, limitation des moins-values, dynamisation des plus-values

Octuor est un contrat de capitalisation multisupports et multigestionnaires doté d’un mécanisme spécifique de Participation aux Bénéfices Différée. Le principe consiste à reporter dans le temps (pendant 8 ans), le versement des Produits* réalisés par le contrat, dans un objectif d’optimisation fiscale.

* on entend par Produits :
- la Participation aux Bénéfices annuelle du fonds en euros nette de frais de gestion (hors prélèvements
sociaux)
- et/ou les revenus distribués par les unités de compte de distribution

Octuor Capitalisation vous permet de bénéficier des 3 principaux avantages suivants :
• Le cadre fiscal privilégié du contrat de capitalisation allié au mécanisme de la Participation aux Bénéfices Différée,
• L’expertise de Generali Patrimoine en matière de sélection de supports financiers,
• L’accès à de nombreuses options pour faciliter la gestion de votre épargne.

Le principe de la Participation aux Bénéfices Différée : un mécanisme en 3 étapes

1- Pendant les 8 premières années du contrat : la Participation aux Bénéfices Différée du contrat Octuor Capitalisation est constituée de :

  • 100 % des Produits : Cette Participation aux Bénéfices Différée est mise en réserve dans un compte géré par l’assureur. Elle constitue ce qu’on appelle la Provision pour Participation aux Bénéfices.

2- Au jour du 8ème anniversaire de votre contrat, le mécanisme de la Participation aux Bénéfices Différée prend fin. 100 % des Produits affectés à la Provision pour Participation aux Bénéfices capitalisée sont restitués au contrat.

3- Après 8 ans : Octuor Capitalisation bénéficie de toutes les modalités de fonctionnement d’un contrat de capitalisation.

Avantages fiscaux

Pendant les 8 premières années du contrat Octuor Capitalisation : La spécificité du mécanisme de la Participation aux Bénéfices Différée du contrat Octuor Capitalisation lui confère des avantages fiscaux particuliers pendant les 8 premières années du contrat. Les montants placés dans la Provision pour Participation aux Bénéfices n’entrent pas dans l’assiette fiscale.

Avantage impôt sur le revenu : En cas de rachat partiel pendant cette période, les Produits mis en provision ne sont pas soumis à l’impôt sur le revenu.


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Recommandations

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