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Vos conseillers en investissements financiers

  • Type de contrat : contrat individuel 
  • Distributeur : Generali Patrimoine
  • Assureur : Generali Vie
  • Supports : 3 fonds en euros, 120 fonds en unités de compte, 2 SCPI / SCI / OPCI
  • Soucription minimum : Minimum 20 000€
  • Frais d'entrée : 0%, nous consulter ou souscrire en ligne
  • Frais de versements : 4.50 %
  • Versement libre : Minimum 3000€
  • Versements programmés : 150€/mois  - 250€ mini / support en versement libre - 150€ mini / support en épargne programmée.
  • Frais de gestion : 0.80% à 1% sur les fonds euros et 1% sur les unités de compte.
  • Gestion Pilotée : 3 Profiles a découvrir (à partir de 1000€)
  • Arbitrage : 1500 € minimum
  • Frais d'arbitrage : 15 € en ligne / 1% en papier ( mini 30€)
  • Gestion du contrat en ligne : Oui
  • Performances : consulter le comparatif
  • Version contrat de capitalisation : Non
  • Un suivi personnalisé selon vos besoins

L’assurance vie au service de votre épargne

Le contrat d’assurance vie constitue un outil incontournable pour la gestion de votre patrimoine.
Il répond en effet à vos objectifs d’investissement en vous permettant :
• de sécuriser votre capital investi grâce à des fonds en euros performants ;
• d’accéder à la dynamique des marchés financiers via un large choix de supports en unités de compte.
Vous profitez, en outre, d’une grande souplesse dans la gestion de votre contrat : la diversité des options proposées vous permet de piloter votre épargne librement et en toute facilité.
A tout moment, vous pouvez disposer de votre épargne atteinte. En plus de sa flexibilité, l’assurance vie s’inscrit dans un cadre fiscal allégé pour une optimisation de votre épargne.
Fort de ces avantages, le contrat Octuor bénéficie également du mécanisme de la Participation aux Bénéfices différée, dont le principe consiste à reporter pendant 8 ans le versement des Produits réalisés par le contrat.
De l’association de ces deux dispositifs résulte une solution optimisée pour votre stratégie patrimoniale.

Le principe de la Participation aux Bénéfices différée

Pendant les 8 premières années du contrat : la Participation aux Bénéfices différée du contrat Octuor est constituée de 100 % des Produits. Cette Participation aux Bénéfices différée est mise en réserve dans un compte géré par l’assureur. Cette réserve constitue ce qu’on appelle la Provision pour Participation aux Bénéfices.

Au jour du 8e anniversaire de votre contrat : le mécanisme de la Participation aux Bénéfices différée prend fin. 100 % des Produits affectés à la Provision pour Participation aux Bénéfices capitalisée sont alors attribués au contrat.

Après 8 ans : Octuor bénéficie de toutes les modalités de fonctionnement d’un contrat d’assurance vie « classique ».

Produits : on entend par Produits :
- la participation aux Bénéfices annuelle du/des fonds en euros, nette de frais de gestion (hors prélèvements sociaux) ;
- et/ou les revenus distribués par les supports en unités de compte de distribution.
Les supports en unités de compte sur lesquels vous pouvez investir dans le cadre d’un contrat multisupport peuvent être de « distribution » ou de « capitalisation ».
Unités de compte (UC ) de distribution : tout ou partie des revenus est redistribué périodiquement, ce qui est susceptible d’impacter la valeur liquidative de l’UC à la date de distribution.
Unités de compte (UC) de capitalisation : tous les revenus sont réinvestis immédiatement dans l’UC, ce qui augmente la valeur liquidative.
Contrairement aux unités de compte de distribution, les unités de compte de capitalisation ne concourent pas au mécanisme de la Participation aux Bénéfices différée. Leurs revenus sont, dans tous les cas, soumis à imposition en cas de rachats.
Provision pour Participation aux Bénéfices (PPB) : la Provision pour Participation aux Bénéfices est un compte géré par l’assureur sur lequel sont réinvestis les Produits* de votre contrat pendant 8 ans.

Comparatif des performances passées en taux net de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux. Ces dernières ne préjugent rien des performances à venir.

 Souplesse de gestion

Generali travaille sur la fluidité de gestion depuis des années. A ce titre, le contrat Octuor profite des meilleurs outils de gestion en ligne pour adapter la stratégie de placement aux objectifs d’épargne de chaque souscripteur.

Le contrat Octuor est consultable en temps réel :

  • Transactions, épargne atteinte, répartition de
    l’épargne investie, Participation aux Bénéfices
    différée, (accès à l’application IGenerali)
  • Versements libres et versements libres
    programmés,
  • Arbitrages,
  • Rachats partiels et rachats partiels en 72 h,
  • Rachats partiels programmés,
  • Visualisation de l’ensemble de vos courriers et
    de vos états de situation,
  • Fiches d’information financière sur chaque
    support,
  • Modification des informations personnelles.


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