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Vos conseillers en investissements financiers

  • Type de contrat : contrat individuel d'assurance  vie
  • Distributeur : Swiss Life
  • Assureur : Swiss Life Assurance et Patrimoine
  • Supports : 4 fonds en euros, et 141 supports en unités de compte
  • Frais d'entrée: frais réduits, nous consulter
  • Frais de gestion : 0,65% sur le fonds €, 1% sur supports en unités de compte
  • Frais d'arbitrage : 1% de l'épargne transférée
  • Frais de rente : 3% des arrérage
  • Souscription minimum : 5.000€
  • Versement libre : 7.500€ minimum
  • Versements programmés : minimum 500€/ mois - 750€/trimestre - 1000€/semestre - 2000€/an
  • Gestion du contrat en ligne : Oui
  • Performances : consulter le comparatif
  • Version contrat de capitalisation : Non

 

Caractéristiques SwissLife Stratégic Net

L’Assurance-vie SwissLife Strategic Net est destinée à se constituer un capital, un complément de revenus et à réduire au maximum la charge fiscale sur les revenus du capital.

Il s’agit d’un contrat accessible à partir de 5 000 € à la souscription et pour des versements libres. En versements programmés, le seuil d’accès est de 500€ / mois. Le premier arbitrage de l’année civile est gratuit sur ce type de contrat.

En cas de sortie, vous avez la possibilité d’effectuer des rachats partiels ou totaux sans frais ni pénalités. En cas de rachats partiels programmés, le minimum possible est de 500 € / mois et le solde devant rester en compte est de 4 500 €. En revanche pour des rachats partiels libres, le minimum est de 750 €. En cas de sortie en rente, les frais d’arrérages s’élèvent à 3 %.

Une Garantie plancher vous permettant de protéger vos bénéficiaires contre des baisses éventuelles des marchés financiers est possible jusqu’à 70 ans avec maximum 500 000 €.

En cas de besoin inattendu, vous avez la possibilité de demande des avances dès la souscription avec un minimum de 3 000 € dans la limite de 60 % de l’épargne acquise sur le contrat.

Afin de vous soulager dans la gestion de votre contrat SwissLife Strategic Net, des options d’arbitrage automatiques sont disponibles au sein de ce contrat :

  • Une réallocation automatique sur la base de la répartition initiale qui intervient selon une périodicité que vous aurez définie en amont.
  • Un arbitrage de l’épargne vers le fonds euro permettant de sécuriser les plus-values générées sur le support en unité de compte et vice versa.
  • L’investissement progressif permet au souscripteur d’accéder de façon mensuelle ou trimestrielle aux marchés financiers.
  • L’arbitrage automatique des plus-values dont l’objectif est de sécuriser et dynamiser les plus-values vers le fonds euro ou vers un support en unités de compte au choix de l’adhérent.
  • L’arbitrage automatique en cas de moins-values permettant qu’à chaque fois qu’une moins-value est présente et que celle-ci est supérieure à 15 %, 20 % ou 25 % ou tout autre seuil (minimum 10 %) fixé au choix par le souscripteur., l’assureur transfère la totalité de la valeur atteinte par l’Unité de Compte ciblée vers le fonds Euros, à condition que le montant transféré soit au moins égal à 1 500 € par Unité de Compte sélectionnée.

SwissLife annonce des taux de rendement pour des contrats d'assurance vie en 2017 :

Swisslife Strategic Net

UC < 20% : 1,80%

UC entre 20% et 40% : 2%

UC entre 40% et 60% : 2,20%

UC > à 60% UC : 2.40%

Si client sous gestion privée :

UC <20% : 2%

UC entre 20% et 40% : 2,20%

UC entre 40% et 60% : 2.40%

UC > à 60% : 2.60%

 

Arbitrages libres : Le souscripteur a la faculté, au terme du délai de renonciation, de décider d'éventuels arbitrages, c'est-à-dire de demander le transfert de tout ou partie de l'épargne de l'un des supports vers un autre support. Le souscripteur peut désigner un mandataire à cet effet, dans le cadre de la réglementation en vigueur. Pour les souscripteurs dont la résidence principale n'est pas en France (non-résidents), il est rappelé que 50% au minimum de tous les versements doivent être investis dans le fonds euros et que ce quota ne peut être modifié par arbitrage.

Arbitrages automatiques : Le souscripteur peut demander la mise en place d'une ou plusieurs des 5 options d'arbitrage automatique suivantes.

  • 1- Réallocation automatique sur la base de la répartition fixée par le souscripteur
  • 2- Arbitrage automatique et progressif de l'épargne vers le fonds euros.
  • 3- Investissement progressif
  • 4- Arbitrage automatique des plus-values
  • 5- Arbitrage automatique en cas de moins-values.

Rachats/Avances

  • Rachat partiel minimum : 3.000€
  • Solde minimum à laisser en compte : 4.500€

Rachat partiel ou total : Le souscripteur peut à tout moment, au terme du délai de renonciation, demander le rachat partiel ou total de l’épargne constituée. En cas de rachat partiel, le souscripteur devra indiquer le montant en euros du rachat ainsi que la répartition de ce rachat entre les différents supports investis.

Rachats partiels programmés : A la souscription ou en cours de contrat, le souscripteur a la possibilité de mettre en place des rachats partiels programmés dont le montant minimum est fonction de la périodicité choisie, avec un montant minimum par support sélectionné de 150 euros.

Avances : Le souscripteur peut demander des avances sur son contrat remboursables en une ou plusieurs fois sous certaines conditions notamment en précisant le taux d’intérêt de l’avance.

 

Swisslife propose au souscription trois orientations de gestion répondant au plus près des besoins du client : Prudent, Equilibre, Dynamique.

Prudent : Le profil Prudent privilégie une allocation sur la composante taux (obligations et trésorerie) afin de préserver le capital. La partie actions doit permettre d'améliorer la performance globale.

Répartition des investissements

  • Actions : 0 à 30%
  • Taux : 70 à 100%

Equilibre : Le profil Equilibre privilégie une allocation active afin de rechercher une plus value à moyen long terme en profitant des grandes tendances des marchés.

Répartition des investissements

  • Actions : 30 à 70%
  • Taux : 30 à 70%

Dynamique : Le profil dynamique recherche une valorisation élevée du portefeuille. Priorité est donnée à la recherche de performance à long terme avec une possible exposition maximale au risque action.

Répartition des investissements

  • Actions : 70 à 100%
  • Taux : 30 à 0%

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